Madilim na Bahagi ng Crypto — Salapi ng Underworld

Noong unang bahagi ng 2023, inanunsyo ng internasyonal na criminal law enforcement na pinabagsak nila ang Bitzlato, isang crypto exchange na nakabase sa Hong Kong. Hindi ito maliit na operasyon — isang rurok ng maraming taong imbestigasyon sa isang financial hub na lumilitaw na nagtatag sa sarili nito bilang nangungunang money laundering vehicle para sa kilabot na Hydra Market ng darknet. Ang Hydra ay isang higante sa dark web, na nagpoproseso ng daan-daang milyong dolyar sa pagbebenta ng droga, ninakaw na data, at iba pang ilegal na produkto at serbisyo. Si Richard Bernard ay inakusahang nag-launder ng mahigit $700m sa pamamagitan ng Bitzlato, na nagbigay ng mahalagang serbisyo bilang intermediary para sa mga kriminal na nagnanais gawing tila lehitimong pondo ang kanilang mga digital na kita. Ang inisyatiba ay isang kolaborasyon sa pagitan ng mga law enforcement agency sa United States, Europe, at Asia, na kumumpiska ng mga server at digital wallet na ginamit ng mga cybercriminal at umaresto sa ilan sa kanilang mga pinuno.

Inilantad ng kasong ito ang isang malupit na katotohanan: sa kabila ng lahat ng inobasyon nito, ang mundo ng cryptocurrency ay may malawak at hindi pa natutuklasang madilim na bahagi na — habang patuloy itong nagkakaroon ng halaga at lehitimasyon sa mga merkado sa buong mundo — nagiging isang lalong sopistikadong financial backbone para sa bagong panahon ng organisadong krimen.

Hindi natatangi ang pangyayari sa Bitzlato. Sa mga taon bago ang pagbagsak nito, ipinakita ng Hydra Market kung gaano kalaki at kaabante ang mundo ng cybercrime ngayon. Ang mga tagapangasiwa nito ay bumuo ng isang malawak na sistema na nagbigay-daan sa mga mumurahing criminal enterprise na magpalipat-lipat ng milyun-milyong dolyar sa buong mundo habang nananatiling lingid sa radar ng law enforcement. Ang Hydra-Bitzlato pipeline ay isa lamang sa daan-daan, ngunit isang malinaw na paglalarawan kung paano nagawang sandata ang crypto market ng mga naturang indibidwal — yaong may teknikal na kadalubhasaan at kahandaang kumilos nang labas sa batas. Umalingawngaw ang pagpapabagsak na ito sa underworld ngunit binigyang-diin din ang dinamikong tagu-taguang ugnayan na patuloy na nilalaro ng mga kriminal at enforcement authority sa digital na panahon.

Ang Nakakaakit na Bitag ng Krimen sa Digital na Salapi

Bakit nga ba nagiging digital ang isang kriminal, sa halip na magdala na lamang ng maletang puno ng mga perang papel na walang marka? Bukod sa lahat, nariyan ang usapin ng pseudonymity. Hindi tulad ng isang bank account, ang isang crypto wallet ay walang koneksyon sa pagkakakilanlan ng isang tao sa totoong buhay. Ang mga transaksyon ay naka-post sa isang pampublikong ledger — ngunit bilang isang serye lamang ng mga titik at numero. Para sa isang multinasyunal na operasyon ng drug smuggling o arms dealer, ito ay isang napakapakinabang na antas ng pagtatago; daan-daang libo ang maaaring magpalipat-lipat sa pagitan ng mga walang mukhang account.

Pangalawa, karamihan sa mga cryptocurrency ay desentralisado: walang sentral na institusyon — isang bangko o kumpanya na may access sa iyong pera at personal na impormasyon — na aatakehin ng mga hacker at walang awtoridad na may kapangyarihang mag-freeze ng mga transaksyon o kuwestiyunin ang pagiging lehitimo ng mga ito. Inaalis nito ang mga choke point na matagal nang pinagkatiwalaan ng law enforcement upang pigilan ang mga ilegal na daloy ng pananalapi. Kaakibat ng katotohanang wala itong kinikilalang geopolitical na hangganan, ang crypto ay nagiging isang cross-border gateway para sa mga kriminal. Ang bayad para sa isang kargamento ng mga armas ay maaaring makatawid ng kontinente sa loob ng ilang minuto, nang hindi nagpapatunog ng mga babala na lumalabas sa mga multimillion-dollar na bank wire transfer. Ang bilis at obscurantism na iyon ang nagpagawa sa mga digital currency bilang biyaya sa pagpopondo at operasyon ng malalaking criminal enterprise sa modernong panahon.

Ngunit mas malalim pa ang atraksyon nito. Ang mga tradisyunal na sistema ng pananalapi ay binuo sa tambak ng mga regulasyon, mula sa Suspicious Activity Reports hanggang sa mga internasyonal na kasunduan na nagbibigay-daan upang ma-freeze at makumpiska ang mga pondo. Ang mga cryptocurrency naman ay umiiral sa isang regulatory patchwork. Ang ilan ay may mahihigpit na alituntunin, habang ang iba ay ligtas na kanlungan para sa mga exchange at wallet provider. Ginagamit ng mga kriminal ang mga puwang na ito upang maglipat ng pera sa isang serye ng mga exchange sa iba't ibang bansa — isang gawaing tinatawag na regulatory arbitrage — upang makatulong sa pagkubli ng pinagmulan at destinasyon ng mga ilegal na pondo. Ang pagdating ng decentralized exchange (DEX), na nagbibigay-daan sa direktang peer-to-peer na palitan ng mga asset nang walang tagapamagitan, ay lalo pang nagpalubha sa sitwasyon, na nag-aalok ng mga bagong paraan para sa pag-launder ng pondo nang may kaunti o walang pagsusuri.

Ang Mahirap na Bahagi ng Paghabol sa Multong Pera

Sa loob ng maraming taon, ang law enforcement ay desperadong naghahabol. Ang pagsubaybay sa maruming pera sa madilim na sansinukob ng cryptocurrency ay parang paghabol sa mga multo. Naging mas sopistikado ang mga kriminal sa kanilang pagsisikap na palalimin ang mga anino kung saan sila kumikilos, na lumilikha ng mga serbisyong hiwalay sa mga kriminal na merkado na tinatawag na “mixers” o “tumblers” na nagsasama-sama at naghahalo ng crypto mula sa iba't ibang pinagmulan, na epektibong gumagawa ritong halos imposibleng matunton ang alinmang partikular na barya pabalik sa tinahak nitong landas. Ang Tornado Cash, isang mixer na inakusahan ng pag-launder ng bilyun-bilyon, kabilang ang pera para sa mga hacking group na itinataguyod ng estado, ang naging pinakamalaking halimbawa ng problemang ito.

Bukod sa mga mixer, gumamit ang mga kriminal ng iba't ibang estratehiya sa pagtatago. Ang lihim na paglilipat ng yaman sa pagitan ng mga blockchain, isang gawaing kilala bilang chain hopping at karaniwang ginagawa gamit ang mga bridge o wrapped token, ay nagiging sikat na estratehiya ngayon upang subukang ilihis ang bakas. Nariyan din ang mga privacy coin tulad ng Monero at Zcash, na partikular na idinisenyo upang gawing hindi matunton ang mga transaksyon, na nagdaragdag ng isa pang komplikasyon. Ang iba naman ay gumagamit ng tinatawag na mga peel chain — paghahati-hati ng malalaking halaga sa libu-libong maliliit na transaksyon na ipinapadala sa isang bagong address — kung kaya't ang bakas ng pera ay halos imposibleng sundan. Sinasamantala naman ng iba ang kawalan ng mga kinakailangang KYC (know your customer) sa ilang platform, o gumagamit ng mga over-the-counter broker na nasa negosyo ng pagpapalitan ng malalaking halaga nang may kaunting beripikasyon.

Ang mga balakid na ito ay makatutulong sa marami upang makatakas sa mga krimen sa mahabang panahon. Sa loob ng halos isang dekada, itinago ni James Zhong ang 50,000 Bitcoin — isang “napakalaking” halaga na nagkakahalaga ng humigit-kumulang $484 milyon ngayon at minsan nang pinaniwalaang mas mababa kaysa roon bago ang digital boom — na ninakaw niya mula sa Silk Road marketplace noong mga unang araw nito. Gumamit siya ng isang web ng mga wallet at pagtatago, nagpanatili ng marangyang pamumuhay nang palihim, at nag-iwan sa mga imbestigador na walang mapuntahan kundi malamig na bakas. Dahil sa maraming taon ng masusing digital forensics, sa wakas ay napag-ugnay-ugnay nila ang mga detalye at nabawi ang kanilang kayamanan.

Sa isa pang pagkakataon, ang mga may-ari ng Helix mixing service ay humawak ng mahigit 350,000 bitcoin upang tumulong sa pag-launder ng mahigit $300 milyon para sa mga darknet market at ransomware crew. Ang mga ganitong kaso ang nagpatindi sa impresyon ng publiko sa crypto bilang isang Wild West — isang hindi regulated na teritoryo kung saan malayang gumagala ang mga lumalabag sa batas at hindi makahabol ang mga alagad ng batas.

Bumabaliktad ang Agos: Liwanag mula sa Kadiliman

Ngunit ang kuwento ng crypto bilang isang perpekto at hindi masusundang ligtas na kanlungan para sa mga kriminal ay unti-unti nang nawawalan ng bisa. Ang teknolohiyang nagbibigay ng pseudonymity — ang mismong blockchain — ay isa ring permanente at hindi nababagong ledger ng lahat ng aktibidad. Ang pampublikong ledger na ito ay naging isa sa pinakamakapangyarihang sandata ng law enforcement. Ang mga dalubhasang kumpanya sa blockchain analysis ay lumikha sa halip ng mga advanced na tool na sumusubaybay sa pera sa mga transaksyon sa mga kumplikadong chain, nag-aalis ng anonymity sa mga kriminal na wallet, at nag-uugnay ng masasamang gawain onchain sa mga pagkakakilanlan sa totoong buhay.

Ang mga bagong kumpanya sa blockchain analytics, tulad ng Chainalysis at Elliptic, ay naglalapat ng mga advanced na algorithm at machine learning upang i-graph ang paggalaw ng pera sa mga crypto market. Maaari silang makakita ng mga pattern na nagpapahiwatig ng potensyal na money laundering, magpataas ng mga babala sa mga kahina-hinalang USDT transfer, at mag-ugnay pa ng mga tila magkakahiwalay na wallet sa mga kilalang kriminal. Ang mga ganitong tool ay naging salik sa ilan sa pinakamalalaking pagbawi ng asset nitong mga nakaraang taon. Noong 2022, halimbawa, nabawi ng mga awtoridad sa U.S. ang mahigit $3.6 bilyon ng Bitcoin na ninakaw sa pag-atake sa Bitfinex noong 2016 matapos tuntunin ang mga pondo sa isang labirinto ng mga wallet at exchange. Sa isa pang malaking kaso, sinundan ng FBI at mga internasyonal na opisyal ang pera upang mabawi ang milyun-milyong ransom na ibinayad sa REvil ransomware group, na nagpapatunay na kahit ang mga napaka-advanced na masasamang aktor ay maaaring mag-iwan ng cybertrail.

Dumaraming bilang ng mga opisyal ng law enforcement sa buong mundo ang direktang nagtatrabaho sa mga naturang unit, na binubuo ng mga financial investigator na may alam sa pasikot-sikot ng mga digital currency exchange. Alam nila na kahit pseudonymous ang kriminal sa blockchain, hindi sila multo. Sa ilang pagkakataon, upang magastos ito, kailangan nilang i-convert ang kanilang crypto pabalik sa tradisyunal na pera, at dito sila nalalantad. Sa pamamagitan ng pagbabantay sa mga on-ramp at off-ramp — kung saan binibili at ibinebenta ang cryptocurrency — madaling natutuklasan ng mga imbestigador ang lamat sa digital na baluti ng kriminal. Ang bilyun-bilyong dolyar sa mga nakaraang taon ng malawakang pagkumpiska sa mga crypto asset ay malinaw na patunay ng bagong dinamismong ito. Ang panangga, sa katunayan, ay hinahabol na ang espada.

Umuusbong ang Mas Ligtas na Crypto Ecosystem

Ang laban kontra sa madilim na bahagi ng crypto ay hindi na reaktibo, ito ay nagiging mas maagap. Isang pandaigdigang pagtitipon ng mga regulator ang isinasaayos, lahat sa pagsisikap na magtayo ng depensa sa paligid ng legal na crypto market. Karamihan sa mga centralized exchange ay may mas mahigpit nang mga kinakailangan sa Anti-Money Laundering (AML) at Know Your Customer (KYC). Pinipilit ng mga patakarang ito ang mga user na patunayan kung sino sila, kaya inaalis ang lambong ng anonymity na kailangan ng mga kriminal. Ang mga hakbang tulad ng "Travel Rule" ng Financial Action Task Force ay nag-aatas sa mga platform na magbahagi ng impormasyon tungkol sa mga nagpadala at tumanggap ng mga transaksyon, kaya ang paglilipat ng USDT o iba pang crypto payment ay sumasailalim sa katulad na pangangasiwa gaya ng pagpapadala ng mga tradisyunal na bank wire.

Isang halimbawa ang regulasyong Markets in Crypto-Assets (MiCA) ng European Union, na magkakaroon ng ganap na bisa sa 2025. Nagtatakda ito ng malinaw na mga inaasahan para sa mga provider ng crypto service, sa transparency, proteksyon ng consumer, at mga kontrol sa anti-money laundering. Sa United States, kapwa pinalakas ng Department of Justice at Treasury ang kanilang mga pagsisikap sa pagpapatupad upang habulin hindi lamang ang mga kriminal kundi pati na rin ang mga platform na nagpapadali sa kanila. Ginagawa rin ito ng mga bansa sa Asya at Gitnang Silangan, na lumilikha ng isang serye ng mga regulasyon na, bagama't hindi perpekto, ay nagpapahirap sa mga kriminal na kumilos nang walang pananagutan.

Kasabay nito, ang mga kumpanya sa loob mismo ng crypto industry ay tumutugon sa hamon. Ang mga nangungunang exchange at wallet service ay gumagastos sa compliance, threat intelligence, at edukasyon ng user. Ang mga grupo sa industriya ay nagbabahagi ng impormasyon tungkol sa mga bagong banta, at ang ilang platform ay nagbabayad ng mga pabuya para sa mga tip na humahantong sa pagkatuklas ng mga kahina-hinalang aktibidad. Ang mga user din ay naging mas maalam. Nagsisimula na silang tumukoy ng mga scam, gumamit ng mga ligtas na wallet, at subukan ang kredibilidad ng mga USDT transfer o pag-upa ng Energy bago magsagawa ng anumang transaksyon sa mga platform. Ang sama-samang pagbabantay na ito ay tumutulong upang gawing hindi gaanong magiliw na lugar ang mga crypto market para sa mga gumagawa ng masama.

Mga pangunahing pag-unlad sa laban kontra sa crypto crime:

1. Internasyonal na pagpapatupad ng mga pamantayan ng AML/KYC sa mga exchange;

2. Pagpapakilala ng FATF Travel Rule sa mga internasyonal na transaksyon;

3. Pagpapakilala ng mga tool sa blockchain analytics upang mag-monitor nang real time;

4. Pakikipagtulungan sa mga internasyonal na hakbang sa pagbawi ng asset at pagpapatupad ng batas;

5. Pagpapabuti ng edukasyon ng user at self-regulation sa industriya.

Habang lumalaki ang crypto market, dumarami rin ang mga lehitimong tool na lalong gumagamit ng mas advanced na mga feature para sa seguridad at kahusayan. Sa katunayan, para sa mga nasa TRON network na nakikipagtransaksyon gamit ang TRX, ang pagsubaybay sa mga gastusin sa transaksyon sa pamamagitan ng mga resource (hal. Energy) ay naging isang mahalagang pokus na ngayon. Halos kinakailangan nang mag-renta ng Energy, na isang prosesong nagsisigurong kaya mong isagawa ang iyong pang-araw-araw na aktibidad (tulad ng pagpapadala ng USDT) sa mababang presyo. Ngunit mahalagang manatiling nakikipag-ugnayan sa mga mapagkakatiwalaang resource, upang hindi ka maging biktima ng scam o ng bagay na hindi maayos.

Dito may malaking papel na ginagampanan ang aggregator tulad ng Netts TRON Energy Market. Isa itong ligtas na gateway patungo sa ecosystem ng pag-upa ng Energy, gamit ang listahan ng mga nabeberipika at ligtas na komunidad. Nagbibigay ang serbisyo ng agarang paghahambing ng halaga, na tumutulong sa mga user na makuha ang pinakamagagandang rate pati na rin ang pakikipagtransaksyon sa mga mapagkakatiwalaang supplier. Ang mga tool na tulad nito ay mahalaga sa isang mundong may kamalayan sa seguridad dahil nananatili itong kinakailangan upang matagumpay at may kumpiyansang galugarin ang mundo ng crypto, upang matamasa ng lahat ang mga benepisyo ng teknolohiya nang hindi sumusuko sa madilim na bahagi nito.