เศรษฐีคริปโต - พวกเขาคือใครกันแน่?

คนรุ่นใหม่โดยทั่วไปในปัจจุบันมักตื่นขึ้นมาพร้อมกับความฝันที่เฉพาะเจาะจงมากอย่างหนึ่ง แม้ว่ามันอาจไม่ใช่ความฝันสากลของทุกคนก็ตาม นั่นอาจไม่ใช่ความฝันเรื่องความตรากตรำ การนั่งทำงานยาวนานหลายชั่วโมงในห้องสมุด หรือการใช้เวลาหลายปีไต่เต้าบันไดองค์กรไปทีละขั้นอย่างยากลำบาก แต่มันคือภาพฝันของอิสรภาพที่ตรงไปตรงมาและสมบูรณ์แบบ หากลองถามพวกเขาว่าอะไรคือสิ่งที่ปรารถนาอย่างแท้จริง คำตอบที่ตรงไปตรงมามักสรุปได้เป็นเพียงการได้เงินมาง่ายๆ โดยไม่ต้องมีทักษะเฉพาะทาง ไม่ต้องทำงานหนัก หรือไม่ต้องสละช่วงวัยเยาว์ พวกเขาหวังว่าจะถูกหวยรางวัลใหญ่ ได้เดิมพันที่โชคดี หรือการลงทุนดุจเวทมนตร์บางอย่างที่จะเปลี่ยนเศษเหรียญให้กลายเป็นขุมทรัพย์ได้ในชั่วข้ามคืน ในโลกเช่นนี้ที่ค่าจ้างมักหยุดนิ่งและค่าครองชีพพุ่งสูงขึ้นอย่างไม่หยุดยั้ง แรงดึงดูดของ "moonshot" สู่ระดับสิบเอ็ดหลักจึงทรงพลังยิ่งกว่าที่เคย

เส้นทางเดิมๆ — เข้าเรียน ได้งานทำ ออมเงิน 10 เปอร์เซ็นต์จากเงินเดือนตลอดไป และเกษียณตอนอายุ 65 ปีพร้อมนาฬิกาทองหนึ่งเรือน — ได้ตายไปแล้วสำหรับบางคน และกำลังจะตายสำหรับพวกเราที่เหลือ พวกเขาต้องการทางลัด ในประวัติศาสตร์ส่วนใหญ่ของมนุษยชาติ ความฝันเช่นนั้นเป็นได้เพียงแค่ความฝัน — ภาพลวงตาที่ต้องก้าวข้ามไปเมื่อคุณเติบโตสู่วัยผู้ใหญ่และเผชิญความจริงของโลกแห่งการทำงาน แต่ในศตวรรษที่ยี่สิบเอ็ด พรมแดนใหม่ได้เปิดขึ้น ซึ่งภาพลวงตานี้ได้กลายเป็นความจริงที่จับต้องได้สำหรับบุคคลผู้โชคดีบางกลุ่ม พรมแดนนี้คือคริปโทเคอร์เรนซี

หากจะเข้าใจความฝันนี้ คุณต้องเข้าใจโลกที่ให้กำเนิดมันขึ้นมา ปี 2009 ไม่ใช่แค่ปีที่ Bitcoin ถือกำเนิดขึ้น แต่ยังเป็นช่วงเวลาที่ความเชื่อมั่นในระบบธนาคารแบบดั้งเดิมถูกทำลายลงด้วยวิกฤตการเงินโลก ท่ามกลางกระแสแห่งความไม่ไว้วางใจนี้ ทางเลือกดิจิทัลก็ได้ปรากฏตัวขึ้น ในตอนแรกมันถูกมองข้ามว่าเป็นเพียงของเล่นสำหรับพวกเนิร์ด เป็นสกุลเงินสำหรับตลาดมืด หรือเป็นแชร์ลูกโซ่ แต่เมื่อเวลาผ่านไปหลายปี มูลค่าของมันกลับพุ่งสูงขึ้น "เงินอินเทอร์เน็ตมหัศจรรย์" แบบดิจิทัลนี้ท้าทายแรงโน้มถ่วง มันได้เปิดชนชั้นความมั่งคั่งใหม่ขึ้นมาโดยสิ้นเชิง ซึ่งไม่มีความเกี่ยวข้องกับนามสกุลตระกูล การศึกษาระดับหัวกะทิ หรือการเมืองในองค์กร แต่มันคือความมั่งคั่งที่สร้างขึ้นจากความโกลาหล โค้ด และโอกาส

เศรษฐีโดยบังเอิญ

เริ่มต้นด้วยผู้ที่กำลังใช้ชีวิตตามความฝัน: บรรดาเศรษฐีที่ไม่คาดฝัน หนึ่งในเรื่องราวความมั่งคั่งโดยบังเอิญที่เข้าถึงได้ง่ายที่สุดคือเรื่องของ Kristoffer Koch ย้อนกลับไปในปี 2009 Koch เป็นนักศึกษามหาวิทยาลัยในนอร์เวย์ที่กำลังทำวิจัยเรื่องการเข้ารหัสข้อมูลสำหรับวิทยานิพนธ์ระดับปริญญาโท ในเวลานั้น Bitcoin ไม่ใช่สินทรัพย์ทางการเงิน มันเป็นเพียงการทดลองที่คลุมเครือและรู้จักกันในหมู่ "cypherpunks" กับผู้คลั่งไคล้การเข้ารหัสลับเพียงหยิบมือเดียว ด้วยความอยากรู้อยากเห็น Koch จึงตัดสินใจซื้อ 5,000 Bitcoins เล่นๆ ขำๆ แทบจะไม่มีต้นทุนอะไรเลย — คิดเป็นเงินประมาณ $20-$27 มันเป็นเงินจำนวนที่เขาสามารถยอมรับการสูญเสียได้ — พอๆ กับค่าอาหารมื้อค่ำแบบสั่งกลับบ้าน เขากดซื้อแล้วก็ลืมมันไปอย่างรวดเร็ว เขาใช้ชีวิตต่อไป ได้งานทำ และตลอดสี่ปีเขาก็ไม่ได้ใส่ใจเหรียญดิจิทัลของเขาเลย

โลกในปี 2009 แตกต่างไปโดยสิ้นเชิง ไม่มีแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยน ไม่มีกระเป๋าเงินบนโทรศัพท์มือถือ หรือโครงสร้างพื้นฐานระดับนานาชาติใดๆ มีเพียงโค้ดล้วนๆ และโพสต์ในเว็บบอร์ด จนกระทั่งในปี 2013 เมื่อ Bitcoin กลายเป็นพาดหัวข่าวระดับประเทศจากการทะลุแนวต้าน $1,000 เขาจึงจำกระเป๋าเงินใบเก่าขึ้นมาได้ และเมื่อเขาหาพาสเวิร์ดเจอและเข้าสู่บัญชีได้ในที่สุด เขาก็ค้นพบว่าเงิน 27 ดอลลาร์ที่เขาลงทุนไปได้เติบโตแพร่ขยายกลายเป็นหลักแสนดอลลาร์ ในปัจจุบัน การซื้อครั้งแรกนั้นจะมีมูลค่าหลายร้อยล้าน Koch ไม่ได้วิเคราะห์ตลาด เขาไม่ได้เทรด เขาเพียงแค่ซื้อลอตเตอรี่ที่ไม่มีวันหมดอายุ … ทำหาย ลืมเปลี่ยนเลข จนกระทั่งรางวัลแจ็กพอตแตก เรื่องราวของเขาคือนิทานเปรียบเทียบฉบับต้นแบบของโลกคริปโต: หีบสมบัติที่ถูกลืมซึ่งฝังอยู่ในสวนหลังบ้านดิจิทัล

และยังมีเรื่องเล่าของ Erik Finman ตอนที่เขาอายุเพียงสิบสองปีในปี 2011 Finman ได้วางเดิมพันกับพ่อแม่ของเขา เขาต้องการให้ทุกคนรู้ว่า หากเขาสามารถเปลี่ยนเงินของขวัญหนึ่งพันดอลลาร์จากคุณยายให้กลายเป็นหนึ่งล้านดอลลาร์ได้ก่อนอายุสิบแปดปี เขาจะไม่ต้องไปโรงเรียน มันเป็นการเดิมพันประเภทที่เด็กจะทำ เต็มไปด้วยความโอ้อวดและไร้เดียงสา แต่ Finman ซื้อ Bitcoin ตอนที่มันมีราคาประมาณ 12 ดอลลาร์ เขาเชื่อมั่นในมันในเวลาที่แทบไม่มีใครเชื่อ — ไม่ใช่เพราะเขาเป็นอัจฉริยะทางการเงิน แต่เพราะในฐานะ digital native เขามองเห็นศักยภาพของเงินบนอินเทอร์เน็ต เขายึดมั่นกับเหรียญของเขาผ่านวิกฤตการณ์พังทลายและช่วงราคาสูงขึ้น ทนรับการเยาะเย้ยทั้งจากครูและเพื่อนๆ เขาชนะเดิมพันนั้นเมื่ออายุครบสิบแปดปี ก่อนที่เขาจะสามารถดื่มแอลกอฮอล์ได้อย่างถูกกฎหมาย เขาก็กลายเป็นเศรษฐีแล้ว — ไม่ใช่จากการทำงาน แต่เกิดจากความเชื่อหัวรั้นเพียงข้อเดียว เรื่องราวของเขามีเสน่ห์ดึงดูดใจอย่างไม่อาจต้านทาน เพราะมันยืนยันความปรารถนาในวัยเยาว์อันเป็นนิรันดร์ — หรืออย่างน้อยก็เป็นสัญชาตญาณ — ที่ทึกทักว่าเด็กๆ อาจทำถูกต้องและรู้อะไรบางอย่างที่ผู้ใหญ่ไม่รู้ เขาไม่ได้ก่อตั้งบริษัท เขาเพียงแค่เดิมพันกับความเชื่อ

อีกกลุ่มหนึ่งที่น่าสนใจของ ‘เศรษฐีโดยบังเอิญ’ เรียกว่าเป็น "เหยื่อของ Mt. Gox" กระดานเทรด Bitcoin ที่ใหญ่ที่สุดในโลกอย่าง Mt. Gox ได้ล่มสลายลงในปี 2014 หลังจากถูกแฮก ผู้ฝากเงินหลายพันรายเห็นเงินในบัญชีของตนระเหยหายไป เงินจำนวนนี้ติดอยู่ในกระบวนการศาลล้มละลายนานถึงหนึ่งทศวรรษ นี่อาจเป็นโศกนาฏกรรมในเวลานั้น แต่มันก็นำมาซึ่งผลลัพธ์ที่ไม่ได้ตั้งใจ: มันบังคับให้ผู้ใช้เหล่านี้ต้อง "HODL" (กอดเหรียญไว้สุดชีวิต) ตลอดตลาดกระทิงหลายต่อหลายรอบ พวกเขาไม่สามารถขายได้แม้ว่าจะต้องการขายก็ตาม เมื่อถึงเวลาที่การจ่ายเงินคืนเริ่มกลายเป็นความจริงขึ้นมาในช่วงกลางทศวรรษ 2020 Bitcoin ของพวกเขาก็มีมูลค่ามากกว่าตอนที่ถูกระงับไปหลายหมื่นเท่า พวกเขาไม่ได้รวยจากการเป็นนักเทรดที่เฉียบคม แต่เป็นเพราะพวกเขาถูกกักกันทางการเงินเทียบเท่ากับการถูกล็อกเหรียญไว้นานนับทศวรรษจากความล้มเหลวขององค์กร

หนึ่งในตัวอย่างที่น่าอัศจรรย์ยิ่งขึ้นของการผสมผสานระหว่างโชคและวัฒนธรรมอินเทอร์เน็ตร่วมสมัยคือ Glauber Contessoto ซึ่งรู้จักกันดีในชื่อ "Dogecoin Millionaire" Contessoto นำเงินเก็บทั้งชีวิตมาลงทุนในปี 2021 ไปกับ Dogecoin ซึ่งเป็นคริปโทเคอร์เรนซีที่ไม่มีอะไรค้ำประกันอย่างแท้จริงนอกจากมุกตลกที่มันถูกสร้างขึ้นมา เขาไม่ได้ทำเพื่อเทคโนโลยี; Dogecoin ไม่มี smart contracts ไม่มีทีมนักพัฒนา และมีอุปทานที่ไม่จำกัด เขาไม่ได้ตัดสินใจจากปัจจัยพื้นฐาน เขาทำเพราะเขาชอบมีม และเขาเชื่อในกระแสไฮป์ที่ Elon Musk บุคคลดังแห่ง Twitter ผลักดัน มันเป็นการเดิมพันที่มีความเสี่ยงซึ่งที่ปรึกษาทางการเงินทุกคนในโลกคงต้องเตือนไม่ให้ทำ แต่เมื่อความบ้าคลั่งเหรียญมีมปะทุขึ้น มูลค่าการถือครองของเขาก็พุ่งทะยานเกินสองล้านดอลลาร์ เรื่องราวของเขาคือจุดสูงสุดของความฝันเรื่อง "เงินที่ได้มาง่ายๆ" การรวยทางลัดไม่ใช่ด้วยความฉลาด แต่เพียงเพราะเป็นส่วนหนึ่งของโมเมนต์ที่เป็นไวรัล มันแสดงให้เห็นถึงการเปลี่ยนแปลงในตลาดที่การมุ่งเน้นชุมชนและความรู้สึกกลายเป็นสิ่งสำคัญกว่าประโยชน์ใช้สอยทางเทคนิค

มีบริบทที่กว้างกว่าสำหรับเรื่องเล่าเหล่านี้ สิ่งเหล่านี้เกิดขึ้นในยุคที่ภูมิทัศน์ของคริปโตยังรกร้างว่างเปล่าและถูกเข้าใจผิด ในยุคแรก การขุด Bitcoin แทบไม่ต้องใช้อะไรมากไปกว่าคอมพิวเตอร์ที่บ้าน — หรืออาจจะไม่จำเป็นต้องถึงขนาดนั้นด้วยซ้ำ อุปสรรคต่ำ และผลตอบแทนสูงสำหรับกลุ่มคนที่ยอมสละเวลาเปิดซอฟต์แวร์ทิ้งไว้ ภาวะขาดทักษะเช่นนี้เป็นลักษณะเฉพาะของยุคสมัยนั้น ไม่มีคอร์สสอนการพัฒนาบล็อกเชนเพราะแทบจะไม่มีสิ่งที่เรียกว่าการพัฒนาบล็อกเชนอยู่ ประตูสู่การเข้าถึงคือความอยากรู้อยากเห็น ไม่ใช่ความสามารถ นั่นทำให้คนธรรมดาอย่าง Regular Joe นักศึกษา หรือเกมเมอร์ สามารถสะสมสินทรัพย์ที่จะกลายเป็นสิ่งมีค่ามหาศาลในเวลาต่อมา เพียงเพราะพวกเขาเป็นกลุ่มแรกๆ ที่มาถึงงานเลี้ยง

ผู้มีวิสัยทัศน์และผู้เปิดรับกลุ่มแรก

แต่เมื่ออุตสาหกรรมเติบโตขึ้น แนวทางแบบ "โชคช่วยล้วนๆ" ก็เริ่มพึ่งพาได้น้อยลง ชนชั้นใหม่ของเศรษฐีคริปโตได้ผุดขึ้นมา พวกเขาไม่ได้เป็นเพียงผู้ถูกลอตเตอรี่ที่โชคดีที่สุด แต่เป็นกลุ่มผู้เปิดรับใช้งานรายแรกๆ (early adopters) ที่มองเห็นแจ็กพอตที่อาจเป็นไปได้และลงมือทำงาน (ตามจริงแล้ว ไม่ได้หนักหนาอะไรขนาดนั้น) เพื่อคว้าผลกำไร พวกเขาไม่ได้ซื้อแล้วลืม แต่พวกเขากระจายความรู้ ลงทุนด้วยความเชื่อมั่น และมีส่วนร่วมในระบบนิเวศ

ลองพิจารณา Roger Ver ซึ่งเป็นที่รู้จักกันดีในชื่อ "Bitcoin Jesus" ก่อนหน้า Bitcoin ทาง Ver ก็เป็นผู้ประกอบการที่ประสบความสำเร็จอยู่แล้ว — แต่เป็นการผลักดันสนับสนุนอย่างไม่หยุดยั้งของเขาต่างหากที่เปลี่ยนให้เขากลายเป็นนักลงทุนผู้มั่งคั่งในโลกคริปโต

เขาไม่ได้เพียงแค่ซื้อ Bitcoin แต่เขาโปรโมตมัน เขาเดินทางไปทั่วโลกเพื่อบรรยายในงานประชุม โน้มน้าวให้ร้านค้าต่างๆ ยอมรับมัน และให้เงินทุนแก่สตาร์ตอัปคริปโตรุ่นแรกๆ เขานำเงินไปลงทุนในบริษัทต่างๆ เช่น BitInstant, Ripple และ Kraken ตั้งแต่ตอนที่พวกเขายังเป็นเพียงไอเดียที่ร่างไว้บนกระดาษเช็ดปาก ในช่วงแรก เขาเข้าใจดีว่าการที่การลงทุนของเขาจะประสบความสำเร็จได้นั้น ระบบนิเวศจะต้องเติบโตอย่างรุ่งเรือง มันอาจไม่จำเป็นต้องเป็นงานที่เกี่ยวกับโค้ด แต่มันเป็นงานประเภทการโน้มน้าวใจและการจัดสรรเงินทุน เขาเดิมพันกับโครงสร้างพื้นฐานตั้งแต่ตอนที่ยังไม่มีอะไรเลย และการเดิมพันนั้นก็ให้ผลตอบแทนมหาศาล เงินหลายล้านของเขาคือผลตอบแทนจากการมองเห็นภาพอนาคตและช่วยผลักดันให้มันเกิดขึ้นจริง

อีกกรณีหนึ่งคือฝาแฝด Winklevoss, Cameron และ Tyler ซึ่งเป็นที่รู้จักกันดีที่สุดจากการต่อสู้ทางกฎหมายเรื่องการสร้าง Facebook พวกเขาใช้เงินชดเชยบางส่วนมาวางเดิมพันครั้งใหญ่กับ Bitcoin ในปี 2013 โดยกว้านซื้อไปเกือบ 1 เปอร์เซ็นต์ของอุปทานทั้งหมด แต่พวกเขาไม่ได้หยุดอยู่แค่นั้น พวกเขาเข้าใจว่าเพื่อให้คริปโตเข้าสู่กระแสหลัก มันจำเป็นต้องมีสถานที่ที่ปลอดภัยและได้รับการกำกับดูแล พวกเขาจึงพัฒนาสร้างกระดานเทรด Gemini ฝ่าฟันดงกฎระเบียบที่เข้มงวดของรัฐนิวยอร์ก ความมั่งคั่งของพวกเขาไม่ได้มาจากการเพิ่มขึ้นของราคาเพียงอย่างเดียว แต่มาจากความพยายามที่จะทำให้สินทรัพย์ประเภทนี้ถูกต้องตามกฎหมาย พวกเขาคือสะพานเชื่อมระหว่างยุคแดนเถื่อนของ Silk Road กับการยอมรับในระดับสถาบันในปัจจุบัน เหล่า VC แห่ง Silicon Valley ถ่มน้ำลายรดหน้าพวกเขาโดยการปฏิเสธครั้งแล้วครั้งเล่าเพราะคิดว่าคริปโตคือการหลอกลวง แต่พวกเขาไม่ยอมถอย และแสดงให้เห็นว่าความเชื่อมั่นสามารถมีค่าได้เทียบเท่ากับทักษะการเขียนโค้ด

และยังมีเรื่องเล่าของ Charlie Shrem ผู้บุกเบิก Bitcoin ในนิวยอร์ก เขาเป็นผู้ร่วมก่อตั้ง BitInstant — บริษัทที่ขยายตลาดสำหรับผู้ที่ต้องการซื้อ Bitcoin ในช่วงเวลาที่ทำได้ยากลำบากอย่างยิ่ง Shrem เป็นมากกว่านักลงทุน; เขาเป็นผู้สร้างความสะดวก เขาทำสิ่งนั้น: แก้ไขอุปสรรคความยุ่งยากของตลาดในยุคแรก แม้ว่าเส้นทางของเขาจะปั่นป่วน เต็มไปด้วยปัญหาทางกฎหมายและโทษจำคุก แต่การเข้าสู่ตลาดตั้งแต่เนิ่นๆ และการถือครองส่วนแบ่งในพื้นที่นี้ได้ประสานตำแหน่งของเขาไว้ในตำนานคริปโต เรื่องราวของเขาคือเส้นทางสายกลางที่ยอดเยี่ยม: เขาไม่ได้แค่ถือเหรียญเฉยๆ แต่เขาพยายามสร้างธุรกิจขึ้นมา แม้ว่ามันจะเป็นเส้นทางที่ขรุขระก็ตาม เขาเป็นตัวแทนของพลังงานที่โกลาหล ทำอะไรอย่างรวดเร็วและพร้อมทำลายกรอบเดิมๆ ในช่วงต้นทศวรรษ 2010

Jihan Wu เป็นอีกฟากหนึ่งของระดับการทำงานหนักในระดับปานกลางถึงระดับสูง เมื่อ Wu มองเห็นว่าการขุด Bitcoin กำลังเปลี่ยนผ่านจากการใช้แล็ปท็อปของมือสมัครเล่นไปสู่เครื่องขุดขนาดใหญ่ในระดับที่แตกต่างไปโดยสิ้นเชิง เขาจึงร่วมมือกับ Micree Zhan เพื่อเปิดตัว Bitmain — ซึ่งผลิตชิปขุดเจาะ ASIC (application-specific integrated circuit) ไม่ เขาไม่ได้สร้าง Bitcoin แต่เขาค้นพบวิธีขุดที่ดีกว่าใครๆ เขาทำกำไรได้อย่างมหาศาลจากการขายพลั่วในยุคตื่นทอง ความแปลกใหม่ของเขาคือการตระหนักรู้ว่าคอขวดของระบบนิเวศคืออะไร — นั่นคืออัตราแฮช (hash rate) ที่มีประสิทธิภาพ — และเติมเต็มมันด้วยผลิตภัณฑ์ทางกายภาพ

หนึ่งในนักร่วมลงทุน (venture capitalist) ระดับตำนานอย่าง Tim Draper ก็มาในแนวทางนี้เช่นกัน เมื่อหน่วยงาน US Marshals Services นำ Bitcoins ที่ยึดมาจากตลาดมืด Silk Road ออกประมูล นักลงทุนสถาบันส่วนใหญ่หลีกเลี่ยงการประมูล (ตามคำบอกเล่าบางส่วน ระบุว่าเป็นเพราะกลัวความรับผิดชอบทางกฎหมาย หรือเพียงเพราะกังวลเรื่องการถูกแปะป้ายว่าเป็น "เงินค้ายา") แต่ Draper มองเห็นว่าพวกเขากำลังขายสินทรัพย์นี้ในราคาถูกมาก เขาจึงซื้อ Bitcoin ทั้งหมดเกือบ 30,000 เหรียญ มันเป็นการเดิมพันที่สวนกระแสซึ่งต้องใช้ความกล้าหาญในการต้านทานมติส่วนใหญ่ของคนในรุ่นเดียวกัน เขาไม่ได้เขียนโค้ด แต่เขาเพิ่มสภาพคล่องและความชอบธรรมที่ตลาดต้องการอย่างยิ่งยวดในช่วงเวลาที่เปราะบาง

ผู้สร้างจักรวรรดิ

ในที่สุด เราต้องพิจารณาเศรษฐีคริปโตในกลุ่มที่สาม คนเหล่านี้คือผู้ที่ทำลายมายาคติเรื่อง "เงินที่ได้มาง่ายๆ" พวกเขาคือประจักษ์พยานถึงความจริงที่ว่า ความสำเร็จที่ยั่งยืนในธุรกิจนี้ เช่นเดียวกับธุรกิจอื่นๆ บ่อยครั้งเกิดจากการตรากตรำทำงานหนัก ความเสี่ยงที่สูงลิ่ว และค่ำคืนนับไม่ถ้วนที่ไม่ได้นอนหลับ มันไม่ใช่ว่าพวกเขาบังเอิญสะดุดล้มลงบนกองเงินล้าน แต่เป็นเพราะพวกเขาสร้างจักรวรรดิขึ้นมา

ต้นแบบนี้เห็นได้ชัดจาก Changpeng Zhao ซึ่งเป็นที่รู้จักในระดับสากลว่า CZ โดยที่ CZ ไม่ได้เป็นมหาเศรษฐีก่อนที่จะมี Binance เขาเป็นนักพัฒนาที่เคยสร้างระบบการเทรดให้กับตลาดหลักทรัพย์แบบดั้งเดิมมาก่อน

เขาขายอพาร์ตเมนต์และนำเงินเก็บทั้งหมดไปลงทุนในคริปโทเคอร์เรนซี ซึ่งเป็นการกระทำที่อันตรายอย่างยิ่งที่ทำให้เขาไม่มีบ้านและต้องถือสินทรัพย์ที่มีความผันผวนสูงมาก ตลาดในตอนนั้นเต็มไปด้วยผู้เล่นรายใหญ่เดิมอยู่แล้วเมื่อเขาเริ่มต้น Binance ในปี 2017 แต่ด้วยความเร็วในการลงมือทำอย่างแท้จริงและการมุ่งเน้นไปที่ประสบการณ์ของลูกค้าอย่างยิ่งยวด เขาจึงเปลี่ยน Binance ให้กลายเป็นกระดานเทรดคริปโทเคอร์เรนซีที่ใหญ่ที่สุดในโลกได้ภายในเวลาไม่ถึงหนึ่งปี CZ ไม่ได้แค่โชคดี เขาทำงานแทบทุกนาทีที่ตื่นอยู่ เขาบริหารทีมระดับโลกที่ทำงานในโซนเวลาต่างๆ ทั่วโลก ฝ่าดงระเบิดของกฎระเบียบที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลาในเขตอำนาจศาลหลายสิบแห่ง และสร้างสรรค์นวัตกรรมผลิตภัณฑ์ใหม่อย่างต่อเนื่อง ความมั่งคั่งของเขาเป็นเครื่องยืนยันถึงความมหัศจรรย์ของการปล่อยโค้ดและการแก้ปัญหาในระดับสเกลใหญ่ เขานอนในออฟฟิศ ประชุมงานตอนตี 3 และสร้างแพลตฟอร์มที่สามารถประมวลผลธุรกรรมได้นับล้านรายการต่อวินาที

ผู้นำในกลุ่มนี้คือ Vitalik Buterin ผู้ซึ่งเป็นตัวแทนของผู้มีวิสัยทัศน์เหนือผู้มีวิสัยทัศน์ทั้งปวง ตั้งแต่สมัยเรียนมัธยมปลาย เขาได้ร่วมก่อตั้ง Bitcoin Magazine แต่ไม่นานหลังจากนั้น เขาก็เชื่อมั่นว่าการออกแบบของ Bitcoin นั้นมีข้อจำกัดมากเกินไปสำหรับแอปพลิเคชันที่เขามองเห็น เขาลาออกจากมหาวิทยาลัยเพื่อมาเป็นผู้ร่วมก่อตั้ง Ethereum ซึ่งได้รับการขนานนามว่าเป็น "คอมพิวเตอร์ของโลก" ที่สามารถรัน smart contracts ได้ นี่ไม่ใช่การคัดลอกแล้ววาง แต่มันคือการคิดใหม่ระดับรากฐานเกี่ยวกับสิ่งที่บล็อกเชนสามารถทำได้ เขาเดินทางไปทั่วโลก นอนบนโซฟา เขียนโค้ดอย่างมุ่งมั่น และรวบรวมชุมชนนักพัฒนา การเปิดตัว Ethereum ในปี 2015 ได้ให้กำเนิดระบบนิเวศการเงินไร้ศูนย์กลาง (DeFi) และ NFT ทั้งหมด เงินพันล้านของเขาไม่ใช่แค่การสะสมเหรียญ แต่เป็นตัวชี้วัดมูลค่ามหาศาลที่แพลตฟอร์มของเขาสร้างขึ้นให้กับผู้คนทั่วโลก เขาได้นำพาเครือข่ายผ่านการอัปเดตทางเทคนิคที่ซับซ้อนที่สุด ซึ่งรวมถึงการจัดการกับสิ่งที่เรียกกันทั่วไปว่า "scalability trilemma"

Brian Armstrong ซีอีโอของ Coinbase มีมุมมองต่อการทำงานหนักอีกแบบหนึ่ง ในขณะที่ CZ เคลื่อนไหวอย่างรวดเร็วและพร้อมชนข้อจำกัด Armstrong กลับเลือกเส้นทางที่ยากลำบากในเรื่องการปฏิบัติตามกฎระเบียบ (compliance) เขามีความฝันที่จะสร้างบริษัทคริปโตที่ดำเนินงานภายใต้ระบบการกำกับดูแลของสหรัฐฯ ซึ่งเป็นงานที่นักวิจารณ์กล่าวว่าเป็นไปไม่ได้ เขาสร้างความสัมพันธ์กับธนาคารและหน่วยงานกำกับดูแลตลอดหลายปี ต่อสู้กับความคลางแคลงใจและอุปสรรคทางระบบราชการ เขาสร้างอินเทอร์เฟซที่ใช้งานง่ายจนกระทั่งคุณยายสามารถซื้อ Bitcoin ได้ง่ายพอๆ กับการซื้อหนังสือบน Amazon เขาทำเงินพันล้านจากการแก้ปัญหาที่ยากที่สุดในโลกคริปโต นั่นคือ: ความไว้วางใจ เขายกระดับความคลั่งไคล้ของแฮกเกอร์ให้กลายเป็นบริษัทมหาชนที่จดทะเบียนใน Nasdaq งานของเขาไม่ได้เน้นที่การเขียนโค้ด แต่เน้นที่กลยุทธ์ขององค์กรและการนำทางผ่านกฎระเบียบ แสดงให้เห็นว่าความเป็นมืออาชีพสามารถเกิดขึ้นได้ในดินแดนตะวันตกอันป่าเถื่อนของคริปโต

Michael Saylor — ซึ่งปรากฏชื่อในอันดับที่ต่ำกว่าในรายการนี้เมื่อเทียบกับก่อนปี 2021 แต่เรื่องราวของเขาคือการพลิกบทบาทเชิงกลยุทธ์ที่น่าทึ่ง ซีอีโอของบริษัทซอฟต์แวร์ระดับองค์กรที่น่าเบื่อหน่ายอย่าง MicroStrategy เขามองเห็นลางบอกเหตุของภาวะเงินเฟ้อในสกุลเงิน fiat เขาไม่ได้เพียงแค่ซื้อเป็นการส่วนตัว แต่ได้ปรับเปลี่ยนบริษัทมหาชนทั้งหมดของเขาให้กลายเป็นคลังเก็บ Bitcoin (Bitcoin treasury) สิ่งนี้เกี่ยวข้องกับการโน้มน้าวคณะกรรมการบริหารที่ไม่มั่นใจ การเจรจากับกฎหมายหลักทรัพย์ และการขายวิสัยทัศน์ให้กับผู้ถือหุ้นหลายพันคนที่มีความสงสัย เขาเปลี่ยนบริษัทของเขาให้เป็นกลไกสำหรับการยอมรับ Bitcoin ในระดับสถาบัน โดยการกู้ยืมเงินหลายพันล้านเพื่อซื้อเหรียญเพิ่ม มันเป็นการดำเนินกลยุทธ์ระดับองค์กรที่มีเดิมพันสูงซึ่งต้องใช้ความเด็ดเดี่ยวและความเชื่อมั่นทางปัญญาอย่างยิ่ง เขาใช้เวลาหลายพันชั่วโมงศึกษาประวัติศาสตร์การเงินและเศรษฐศาสตร์สำนักออสเตรียเพื่อหาเหตุผลมาสนับสนุนแนวคิดของเขา

และยังมีผู้สร้างจักรวาลการเงินไร้ศูนย์กลาง (DeFi) รวมถึง Hayden Adams ผู้ให้กำเนิด Uniswap ทาง Adams เป็นวิศวกรเครื่องกลที่เรียนรู้การเขียนโค้ดหลังจากตกงาน เขาใช้เวลาหลายเดือนในการเขียนโค้ดอย่างโดดเดี่ยวเพื่อสร้างโปรโตคอลกระดานเทรดแบบกระจายศูนย์ เขาไม่มีทีมงานใหญ่โตหรือเงินทุนหนา เขามีเพียงแล็ปท็อปและไอเดียหนึ่งอย่าง เขาได้เขียนโค้ดที่สามารถประมวลผลปริมาณการซื้อขายได้ในระดับหลายล้านล้านดอลลาร์ในเวลาต่อมา ความสำเร็จของเขาไม่ได้เป็นเพียงผลลัพธ์จากการซื้อโทเคนแล้วนั่งรอ แต่มันคือการสร้างประโยชน์ใช้สอยที่โลกไม่เคยรู้มาก่อนว่าจำเป็นต้องมี เขาแก้ปัญหาสภาพคล่องในรูปแบบกระจายศูนย์โดยการพัฒนาระบบ Automated Market Maker ที่ขับเคลื่อน DeFi ส่วนใหญ่ในปัจจุบัน

บุคคลอย่าง Gavin Wood ผู้ร่วมก่อตั้ง Ethereum และผู้ประดิษฐ์ Polkadot บุคคลที่ผลงานทางปัญญานั้นจัดอยู่ในระดับสูงสุดอย่างไม่ต้องสงสัย

เขาเป็นผู้เขียน "Yellow Paper" สำหรับ Ethereum ซึ่งเป็นข้อกำหนดทางเทคนิคที่ทำให้เครือข่ายและสกุลเงินนี้เกิดขึ้นได้จริง เขาเป็นผู้สร้างภาษาโปรแกรม Solidity ซึ่งใช้ในการเขียน smart contracts เกือบทั้งหมดในปัจจุบัน ความมั่งคั่งของเขามาจากความสำเร็จในการจัดการกับวิทยาการคอมพิวเตอร์ที่ยากลำบากอย่างแท้จริง เขาไม่ได้แค่ลงทุนในอนาคต แต่เขาเขียนภาษาที่อนาคตใช้สื่อสาร

ผู้ร่วมก่อตั้งของ Polygon และ Sandeep Nailwal ได้แสดงให้เห็นถึงการทำงานหนักอีกรูปแบบหนึ่ง — งานเพื่อการขยายขอบเขตการรองรับ (scale up) เมื่อ Ethereum เริ่มมีราคาแพงเกินไปและช้าลงเนื่องจากความนิยมของตัวเอง พวกเขาไม่ได้แค่ออกมาบ่น แต่พวกเขาสร้างโซลูชันการขยายขนาด Layer 2 ขึ้นมา นั่นหมายถึงการแก้ปัญหาทางวิศวกรรมที่ยาก และการสร้างระบบนิเวศขนาดใหญ่ของนักพัฒนาและพันธมิตร งานของพวกเขาช่วยเปลี่ยนคริปโตจากการทดลองที่คลุมเครือให้กลายเป็นแพลตฟอร์มที่สามารถรองรับผู้คนได้หลายล้านคน

บริบทสำหรับผู้ลงแรงเหล่านี้มีความสำคัญ พวกเขาไม่ได้เติบโตมาในยุคที่ "ง่ายดาย" ที่ผู้คนขุดเหรียญบนแล็ปท็อป แต่เติบโตมาในช่วงเวลาของการแข่งขันที่ดุเดือดและการตรวจสอบด้านกฎระเบียบที่เข้มงวด พวกเขาทำสำเร็จเพราะพวกเขาแก้ปัญหาที่ยาก พวกเขาเติมสภาพคล่อง พวกเขารับประกันความปลอดภัย พวกเขาให้การศึกษา ผลงานของพวกเขาทำให้อุตสาหกรรมก้าวจากความอยากรู้อยากเห็นเฉพาะกลุ่มไปสู่สินทรัพย์ระดับโลก พวกเขาพิสูจน์ให้เห็นว่าโชคอาจทำให้คุณรวยได้ แต่มีเพียงการทำงานหนักเท่านั้นที่จะทิ้งมรดกไว้

การที่ความมั่งคั่งเหล่านี้เกิดขึ้นในกลุ่มทางเทคนิคเฉพาะทางมากๆ ก็เป็นสิ่งที่ควรค่าแก่การกล่าวถึงเช่นกัน กล่าวอีกนัยหนึ่งคือ นักขุดยุคแรกมีเครือข่ายที่เบาบางทำให้ขุดและดูแลความปลอดภัยได้ง่าย การบูมของ I.C.O. ในปี 2017 เป็นช่องทางให้ฝาแฝด Winklevoss และคนอื่นๆ ได้ใช้ประโยชน์จากเงินทุนของพวกเขา DeFi summer ในปี 2020 ได้นำโอกาสมาสู่ผู้สร้างอย่าง Hayden Adams และวัฏจักรล่าสุดก็มีความโดดเด่นด้วยการเล่นกับโครงสร้างพื้นฐาน ซึ่งความมั่งคั่งไม่ได้เกิดขึ้นจากตัวสินทรัพย์เพียงอย่างเดียว แต่ยังมาจากรางที่มันใช้วิ่งด้วย

ยุคแห่งการเพิ่มประสิทธิภาพ

นั่นคือวิธีที่เราวิวัฒนาการมาจนถึงเวลานี้ นั่นคือปี 2026 หมดยุคที่คุณสามารถขุด Bitcoin บนคอมพิวเตอร์ที่บ้านของคุณแล้ว มันมีประสิทธิภาพ อัดแน่น และถูกครอบงำโดยสถาบัน ภาพลวงตาเรื่อง "เงินที่ได้มาง่ายๆ" ไม่เคยเลือนรางไปมากกว่านี้ อย่างไรก็ตาม อุตสาหกรรมนี้ยังคงเปิดเส้นทางอาชีพไว้สำหรับใครก็ตามที่รู้วิธีสร้างมันขึ้นมา ในขณะที่คนอื่นๆ ไม่ได้จ้องมองที่ลอตเตอรี่ของเหรียญมีมอีกต่อไป แต่จ้องมองที่ประโยชน์ใช้สอยของสิ่งที่กำลังถูกสร้างขึ้น เราได้ย้ายจากดินแดนแห่งการเก็งกำไรไปสู่ดินแดนแห่งการเพิ่มประสิทธิภาพ (optimization)

ด้วยการเติบโตของระบบนิเวศ เศรษฐกิจใหม่ๆ กำลังก่อตัวขึ้นภายในนั้น ยิ่งไปกว่านั้น เรากำลังเห็นการเกิดขึ้นของตลาดทรัพยากร ซึ่งสินค้าโภคภัณฑ์ดิจิทัลมีความเท่าเทียมกับน้ำมันหรือทองคำ ผู้คนเริ่มตระหนักถึงมูลค่าของสิ่งต่างๆ เช่น Bandwidth และ Energy บนเครือข่ายบล็อกเชน กลยุทธ์ในการเช่า Energy กลายเป็นหัวข้อสำคัญ และกลายเป็นกลยุทธ์ในระดับหนึ่งสำหรับผู้ใช้ที่ต้องการเพิ่มประสิทธิภาพการทำธุรกรรมของตน แนวคิดเรื่อง Energy และ Bandwidth ในฐานะสินค้าโภคภัณฑ์ที่แลกเปลี่ยนได้ในเครือข่ายอย่าง TRON ถือเป็นตัวอย่างที่ดีเยี่ยมของวุฒิภาวะนี้ มันบ่งชี้ถึงการเปลี่ยนแปลงของอุตสาหกรรมจากขั้นตอนของการเก็งกำไรเพียงอย่างเดียวไปสู่ขั้นตอนของการประยุกต์ใช้งานจริง ไม่ใช่กรณีที่ผู้ใช้เพียงแค่ "ถือโทเคน" อีกต่อไป — แต่พวกเขากำลังมีปฏิสัมพันธ์กับโปรโตคอลที่ซับซ้อนขึ้นเรื่อยๆ ซึ่งกำหนดให้พวกเขาต้องจัดการทรัพยากรของตนเอง

เรื่องราวของเหล่าเศรษฐีที่เราได้พบ ตั้งแต่นักศึกษานอร์เวย์ผู้โชคดีไปจนถึงผู้สร้างกระดานเทรดที่ไม่หยุดยั้ง ก่อให้เกิดภาพที่ซับซ้อน พวกเขาแสดงให้เห็นว่าไม่มีเส้นทางเดียวสู่ความร่ำรวยในโลกคริปโต สำหรับบางคน มันเหมือนสายฟ้าฟาด สำหรับบางคน มันคือการปีนป่ายอย่างช้าๆ และรอบคอบ แต่แก่นแท้ร่วมกัน โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่ยังคงรักษาความมั่งคั่งไว้ได้ กลับกลายเป็นความเข้าใจในเทคโนโลยีและความเต็มใจที่จะวิวัฒนาการ เศรษฐีที่พึ่งพาโชคมักผลาญเงินของพวกเขาไปเกือบเร็วเท่ากับตอนที่ได้มา ไม่ว่าจะจากการหลอกลวงหรือการเทรดที่ผิดพลาด ในทางตรงกันข้าม เหล่าผู้สร้างและนักลงทุนเชิงกลยุทธ์มักจะร่ำรวยยิ่งขึ้นตามกาลเวลา

บทเรียนสำหรับอนาคต

สิ่งนี้นำเราไปสู่บทเรียนสุดท้ายของเหล่าเศรษฐีคริปโต แนวคิดเรื่อง "ความร่ำรวยในทันทีโดยไม่ต้องมีทักษะหรือความพยายาม" เป็นเรื่องยากที่จะต้านทาน และบุคคลอย่าง Kristoffer Koch ก็ช่วยสืบสานความฝันนั้นต่อไป แต่สำหรับเสน่ห์ดึงดูดใจในวงกว้าง ความฝันนั้นเองกลับเป็นแผนการที่จะนำไปสู่ความล้มเหลว ผู้ชนะที่แท้จริงในพื้นที่นี้คือผู้ที่เข้าใจว่าคริปโตไม่ใช่แค่คาสิโน แต่มันคือการปฏิวัติทางเทคโนโลยี พวกเขาเคารพกลไกเบื้องหลัง พวกเขารู้ว่ามูลค่าเกิดจากประโยชน์ในการใช้งานจริง ไม่ว่าจะเป็น Roger Ver ที่เผยแพร่สกุลเงินนี้ CZ ที่สร้างกระดานเทรด Hayden Adams ที่เขียนโปรโตคอล พวกเขาทั้งหมดล้วนเพิ่มคุณค่าบางอย่างให้กับระบบนิเวศนี้

แม้ในยุคของตลาดที่เติบโตเต็มที่และยักษ์ใหญ่ระดับสถาบัน ก็ยังมีพื้นที่สำหรับการมีส่วนร่วมที่ไม่จำเป็นต้องใช้เงินหลายพันล้านดอลลาร์หรือทีมนักพัฒนา มีเครื่องมือและบริการมากมายที่ช่วยให้ผู้ใช้ทั่วไปท่องไปในโลกที่ซับซ้อนนี้ได้เร็วขึ้นอีกนิด ท้ายที่สุดแล้ว ประสิทธิภาพก็คือรูปแบบหนึ่งของความมั่งคั่ง การประหยัดเงินไม่กี่ดอลลาร์จากค่าธรรมเนียมธุรกรรม การลดอุปสรรคความยุ่งยากในการโอนเงิน และการปลดล็อกมิติใหม่ของทรัพยากรเครือข่าย ในปี 2026 สิ่งเหล่านี้ก็คือสิ่งที่การสร้างแท่นขุดเจาะเคยเป็นในอดีต — วิธีง่ายๆ ในการก้าวไปข้างหน้า

โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ใช้ในระบบนิเวศของ TRON การจัดการกับค่าธรรมเนียม gas ถือเป็นเรื่องจริงของชีวิต นั่นคือจุดที่ Netts Energy Charge Bot เข้ามามีบทบาท บอทนี้ช่วยให้ผู้ใช้สามารถเช่าทรัพยากรได้อย่างมีประสิทธิภาพ สิ่งที่คุณต้องทำคือเลือกกระเป๋าเงินแล้วคลิก "Charge" จากนั้นบอทจะเติม Energy และ Bandwidth ของคุณเป็นเวลา 1 ชั่วโมง ซึ่งเพียงพอสำหรับการโอน USDT ทุกรายการ ปล่อยให้การทำธุรกรรมเสร็จสมบูรณ์ และหลังจากนั้นบอทจะคำนวณทรัพยากรที่ใช้ไปจริงและหัก TRX ที่สอดคล้องกันออกจากเงินฝากของคุณ หากคุณไม่ได้ใช้อะไรเลย ก็จะไม่มีการหักเงินใดๆ นี่เป็นแนวทางที่ชาญฉลาดและมีประสิทธิภาพในการเช่าพลังงานโดยไม่สิ้นเปลือง เป็นหลักฐานยืนยันว่าในปี 2026 เงินที่ฉลาดที่สุดมักจะเป็นเงินที่มีประสิทธิภาพมากที่สุดด้วยเช่นกัน